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多項創新政策為粵企提供金融動能

2020-04-20 來源:南方網 陳穎 瀏覽次數:95

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      為幫助受新冠肺炎疫情影響的中小企業解決資金困難問題,2月13日,省地方金融監督管理局、省工業和信息化廳、人民銀行廣州分行、廣東銀保監局、廣東證監局聯合印發了防疫期間全國首個省級支持中小企業金融專項政策——《關于加強中小企業金融服務支持疫情防控促進經濟平穩發展的意見》(以下簡稱“金融暖企18條”),這一政策被看作是廣東發給中小企業和個體工商戶的金融“大禮包”“急救包”。

      “金融暖企18條”落地兩個月以來,效果如何?我省企業如何用好“金融暖企18條”?南方日報記者獨家采訪了廣東省地方金融監督管理局局長何曉軍。

      ??舉措

      全國首創“三降三免一放寬”

      南方日報:“金融暖企18條”如何針對復工復產企業遇到的問題給出支持政策?

      何曉軍:此前,我們著重調研了企業受疫情影響存在的主要困難、成本支付壓力以及具體融資需求等。從收回的4850份有效問卷看,受疫情影響,周轉資金緊張的企業占比52.3%;需要融資的企業占比高達82.4%,其中,資金缺口達到30%以上、急需融資支持的企業為18.6%。

      針對這些情況,我們第一時間召集省內金融機構特別是國有地方金融企業進行了充分溝通、研究,共同形成一批實打實、有含金量的政策措施。2月13日,我省出臺了“金融暖企18條”,重點支持兩類群體,一類是疫情防控必需、保障城鄉運行必需、群眾生活必需“三必需”行業的相關企業,特別是中小企業。另一類是受疫情影響的中小企業等群體,包括受疫情影響較大行業的中小企業、受延遲復工影響大的中小企業以及受疫情影響暫時失去收入來源的個體工商戶。“金融暖企18條”的亮點在地方金融企業服務方面,出臺了8項措施,可以概括為“三降三免一放寬”。“三降”是降低小額貸款和小額再貸款利率5%—10%,降政策性擔保收費至最高不超過貸款總額的1%,降續當費率1‰—5‰,“三免”是免再擔保費,免不超過6個月的融資租賃租金利息和租金罰息,免區域性股權市場服務費用。“一放寬”是放寬優秀小額貸款公司杠桿率至凈資產5倍,其中非標準化融資杠桿放寬到2倍。另外,還有延期或展期1—3個月、免除1—3個月罰息等優惠。這些政策都是廣東創新、全國首創,為民營中小企業抗擊疫情和復產復工提供真金白銀的支持。

      ??成果

      一季度新增貸款創歷史新高

      南方日報:“金融暖企18條”目前落地情況如何?預計可惠及多少中小企業?

      何曉軍:“金融暖企18條”等系列政策出臺后,我省金融機構加大金融資源投放,支持經濟平穩向好發展。2020年一季度,廣東本外幣貸款余額達到17.85萬億元,同比增長16.4%,高于全國平均水平4.1個百分點,1—3月累計新增貸款1.05萬億元,創歷史新高,占到全國新增貸款的1/7;制造業貸款和基礎設施貸款分別增長16.0%和15.4%;民營企業貸款余額4.94萬億元,同比增長20.9%;普惠小微貸款余額1.64萬億元,同比增長34.3%。具體在地方金融方面的做法有:

      一是積極利用廣東省中小企業融資平臺(以下簡稱“中小融平臺”)幫助中小企業渡過難關。我們把新設立的中小融平臺作為支持企業抗疫的總抓手,發揮其綜合服務功能,及時上線疫情防控金融服務專區,出臺特色金融產品。截至4月9日,中小融平臺注冊企業數達8271家,累計入駐金融機構296家,發布金融產品713款,累計申請金額111.83億元,累計授信金額15.617億元。截至3月23日,中小融平臺總體實際放款累計20.8億元,其中,防疫專區放款7.68億元,占比為36.92%。

      二是優化小額貸款服務支持中小企業復工復產。截至目前,我省小貸公司加大對疫情防控相關領域小微企業的信貸支持,共提供超過5.7億元專項貸款。如粵財網聯小貸制定了低息貸款政策,以低于行業平均年化綜合利率4%—6%的貸款利率,向醫療器械、藥品、防護用品生產運輸和銷售、物流配送等行業提供5000萬元專項定向信用貸款,預計將至少幫扶120家企業解決資金短缺難題。此外,據不完全統計,我省37家小貸公司建立綠色通道,優先為從事病毒防控、診斷和治療等行業的小微企業提供低息、快速、便捷的融資服務,預計為中小企業及個人客戶減免的利息、罰息及其他費用超過1000萬元。

      三是廣東股交中心千方百計拓寬企業融資渠道。疫情發生后,廣東股交迅速落實抗擊疫情強化金融支持和服務保障的措施,及時減輕企業負擔。為貝樂(廣州)智能信息科技股份有限公司、佛山聚陽新能源有限公司等17家受疫情影響較大的“高成長板”企業開辟綠色審批渠道,允許“先掛牌后補資料”,保證企業可以優先享受線上路演、投融資對接等資本市場服務,并減免初次掛牌費、三年年費及相關機構服務費用,累計為企業減免掛牌費約40萬元,減免年費約20.7萬元。近期,廣東股交還設立了科技創新專板,對科技型創新型企業進行培育孵化。

      四是出臺開展供應鏈金融創新實施方案。為進一步推動供應鏈金融創新,支持企業防疫抗疫和復工復產,今年3月,省地方金融監管局印發了《廣東省以“監管沙盒”推進供應鏈金融平臺創新試點的實施方案》,選取了廣州、深圳等7個具有較好產業優勢和金融基礎的城市開展試點,探索構建供應鏈金融平臺服務新模式,為中小企業提供多樣化、成本更低的金融服務。

      ??支招

      注冊登錄中小融平臺享受“一站式”金融服務

      南方日報:中小融平臺開設了疫情防控金融服務專區,通過大數據、信息化的方式幫助企業更好地獲得融資,您能具體介紹一下中小融平臺和服務專區嗎?

      何曉軍:中小融平臺是全國首個對全省域范圍內中小企業進行商業信用分析評價的平臺。該平臺作為探索數字政府和金融改革深度融合的重要實踐成果,在防疫期間擔負起重要使命,成功開設疫情防控金融服務專區。目前,疫情防控金融服務專區依托中小融平臺信用評價、智能匹配、融資增信等能力,為企業提供防疫融資產品申請、防疫咨詢展示及防疫政策的自動匹配等服務。

      企業僅需在中小融平臺完成注冊并通過相關認證后,即可查看、申請平臺百余款防疫專項融資產品,并享受金融機構快速對接服務。我省中小企業亦可根據自身融資需求及機構相關要求,智能匹配合適的融資產品,提升企業融資申請成功率。此外,企業還可以通過專區的“智慧政策查詢”功能,“一鍵一秒”定位與企業相關的各類疫情扶持政策,助力中小企業復工復產。

      截至4月9日,疫情防控金融服務專區已累計接入100家疫情專區銀行,上架103款疫情產品。企業申請1615家次,申請金額49.53億元,累計授信金額2.77億元。

      政策亮點

      “三降”

      ●降低小額貸款和小額再貸款利率5%—10%

      ●降政策性擔保收費至最高不超過貸款總額的1%

      ●降續當費率1‰—5‰

      “三免”

      ●免再擔保費

      ●免不超過6個月的融資租賃租金利息和租金罰息

      ●免區域性股權市場服務費用

      “一放寬”

      ●放寬優秀小額貸款公司杠桿率至凈資產5倍,其中非標準化融資杠桿放寬到2倍

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